ABD’den uyarı: Çinli ağlar kartellere destek

Kurum, yayımladığı kapsamlı analiz raporunda, Meksika merkezli uyuşturucu kartellerinin yasa dışı kazançlarını aklamak için giderek artan bir şekilde Çinli kara para aklama ağlarını kullandığını ortaya koydu.

Bu iş birliğinin yalnızca ABD için değil, küresel finansal sistem için de ciddi riskler barındırdığına dikkat çekildi.

FinCEN raporuna göre, Meksika’daki büyük uyuşturucu kartelleri, özellikle fentanil ve metamfetamin gibi sentetik uyuşturuculardan elde ettikleri milyarlarca dolarlık yasa dışı geliri, Çin merkezli gölge finansal yapılardan geçiriyor.

Bu sistemler, klasik kara para aklama yöntemlerine kıyasla daha hızlı, izlenmesi zor ve daha düşük maliyetli çözümler sunuyor.

Raporda, kartellerin özellikle Çin’de faaliyet gösteren gayriresmî havale sistemleri, kripto para transferleri ve paravan şirketler aracılığıyla parayı akladıkları belirtiliyor.

Geleneksel bankacılık sisteminin katı denetimlerinden kaçınmak için bu yöntemlerin tercih edildiği, böylece fonların kısa sürede “temiz” hale getirilip küresel piyasalara entegre edildiği vurgulandı.

FinCEN’in Tavsiye Belgesi

FinCEN, finans kuruluşlarını uyarmak amacıyla yayımladığı tavsiye belgesinde, Çinli kara para aklayıcıların faaliyetlerine dair finansal trend analizine yer verdi.

Belgede, bankaların ve diğer finans kurumlarının bu tür işlemleri tespit edebilmesi için dikkat etmeleri gereken işaretler sıralandı.

Buna göre, olağandışı yüksek hacimli para transferleri, açıklanamayan ticari ödemeler, şüpheli gayrimenkul alımları, sık sık küçük parçalara bölünmüş transferler ve kripto para borsaları üzerinden yapılan zincirleme işlemler, kara para aklama faaliyetlerinin tipik göstergeleri olarak öne çıkıyor.

FinCEN ayrıca finans kuruluşlarının, Çin ile bağlantılı paravan şirketler üzerinden yapılan işlemleri daha dikkatli incelemesi gerektiğini belirtiyor.

Çünkü bu şirketler çoğu zaman sahte faturalarla veya sözde ithalat-ihracat faaliyetleriyle fonların kaynağını gizliyor.

Çinli Ağların Görevi ve Motivasyonu

Raporda, Çinli kara para aklama gruplarının kartellere sağladığı “hizmetlerin” karşılığında önemli komisyonlar aldığı ifade edildi. Bununla birlikte, Çinli ağların motivasyonları yalnızca finansal kazançla sınırlı değil.

Çin’deki sıkı döviz kontrolleri nedeniyle birçok iş insanı, varlıklı aile veya şirket, ülkeden para çıkarmakta zorlanıyor.

Bu noktada kartellerle iş birliği yapan kara para aklayıcılar, hem Çinli müşterilere ülke dışına para çıkarma imkânı sağlıyor hem de kartellerin nakit aklama sorununu çözüyor. Bu çift yönlü çıkar ilişkisi, söz konusu ağların giderek güçlenmesine yol açıyor.

Küresel Finansal Sisteme Yönelik Tehdit

FinCEN’in uyarısında altı çizilen en önemli nokta, bu iş birliğinin yalnızca ABD’nin uyuşturucu ile mücadelesini değil, küresel finansal istikrarı da tehdit etmesi.

Uyuşturucu ticaretinden elde edilen milyarlarca doların denetimsiz bir şekilde sisteme sokulması, kara paranın meşru ekonomilerle iç içe geçmesine neden oluyor.

Bu durum, finansal piyasaların şeffaflığını zayıflatıyor, düzenleyici kurumların kontrol kapasitesini düşürüyor ve suç örgütlerine ekonomik güç kazandırıyor.

Ayrıca, uyuşturucu ticaretinden beslenen bu finansal ağlar, terör örgütleri de dahil olmak üzere başka yasa dışı yapıların fonlanmasına da zemin hazırlayabiliyor.

Bankalara ve Finans Kurumlarına Düşen Görev

FinCEN, yayımladığı tavsiyelerde özellikle bankalara, kredi kuruluşlarına, kripto para platformlarına ve para transfer şirketlerine önemli sorumluluklar yüklüyor.

Müşteri tanıma prosedürlerinin (KYC) sıkılaştırılması, Olağan dışı işlemler için otomatik izleme sistemlerinin geliştirilmesi, Çin bağlantılı şirketlerin ticari faaliyetlerinin detaylı incelenmesi, Şüpheli işlem raporlarının (SAR) düzenli olarak FinCEN’e iletilmesi, gibi adımlar, kurumların kara para aklama faaliyetlerini tespit etmede kritik görev alacak.

FinCEN ayrıca, uluslararası iş birliğinin artırılması gerektiğine vurgu yaptı. Çünkü bu ağlar sınır ötesi faaliyet yürüttüğü için tek bir ülkenin çabasıyla ortadan kaldırılması mümkün değil.

ABD’nin Uyuşturucu ile Mücadelesinde Yeni Cephe

ABD, uzun yıllardır Meksika kartelleriyle mücadele ediyor. Ancak son dönemde fentanil krizinin ciddi bir halk sağlığı sorununa dönüşmesi, bu mücadelenin boyutunu daha da genişletti.

ABD Hastalık Kontrol ve Önleme Merkezleri’ne (CDC) göre, son yıllarda fentanil kaynaklı ölümler rekor seviyelere ulaştı.

Karteller, düşük maliyetli üretim ve yüksek kâr marjı sayesinde fentanili piyasaya sürerken, elde ettikleri gelirleri de uluslararası kara para ağları üzerinden aklıyor.

Bu nedenle FinCEN’in uyarısı, yalnızca finansal güvenliği değil, aynı zamanda kamu sağlığını da ilgilendiren bir boyuta sahip. Çünkü kartellerin mali gücü arttıkça uyuşturucu üretimi ve dağıtımı daha da genişliyor.

Çin’in Sorumluluğu ve Uluslararası Baskılar

ABD’li yetkililer, Çin hükümetine de çağrıda bulunarak, kara para aklama ağlarının faaliyetlerinin önlenmesi için daha sıkı önlemler alınması gerektiğini vurguluyor.

Her ne kadar Çin, kara para aklama ve yasa dışı finansmanla mücadele yasaları geliştirse de, uygulamada ciddi boşluklar bulunduğu ifade ediliyor.

Özellikle gayriresmî havale sistemleri ve kripto para işlemleri üzerindeki denetimlerin yetersizliği, kartellerin bu ağları kolayca kullanmasına imkân tanıyor.

ABD, Çin ile bu konuda iş birliği yapmak istediğini belirtse de iki ülke arasındaki diplomatik gerilimler, sürecin ilerlemesini zorlaştırıyor.

Küresel Bir Güvenlik Sorunu

FinCEN’in yayımladığı rapor, Meksika kartelleri ile Çinli kara para aklama ağlarının iş birliğinin artık münferit bir finansal suç olmaktan çıkıp küresel bir güvenlik sorununa dönüştüğünü gösteriyor.

Kartellerin elde ettiği yasa dışı milyarlar, yalnızca uyuşturucu üretimini artırmakla kalmıyor, aynı zamanda küresel finansal düzenin istikrarını tehdit ediyor.

Bu nedenle uzmanlar, hem finans kurumlarının hem de devletlerin daha koordineli ve kararlı adımlar atması gerektiğini vurguluyor.

ABD’nin uyarısı, diğer ülkelere de önemli bir mesaj niteliği taşıyor: Suç örgütleri artık sınır tanımıyor, dolayısıyla mücadele de küresel ölçekte yürütülmek zorunda.

Amerika Birleşik Devletleri Hazine Bakanlığı, son dönemde yayımladığı kapsamlı bir raporda, Meksika merkezli uyuşturucu kartellerinin, Çinli kara para aklama ağlarıyla işbirliği yaparak yasa dışı gelirlerini akladığını açıkladı.

Bakanlığa bağlı Finansal Suçları Önleme Ağı (FinCEN) tarafından yapılan uyarıda, bu ağların yalnızca uyuşturucu ticaretiyle bağlantılı olmadığının, aynı zamanda insan kaçakçılığı, sahtecilik ve çeşitli organize suç faaliyetlerinde de görev aldığını altı çizildi.

Çinli Ağların Yükselişi

ABD Hazine Bakanlığı yetkilileri, Çinli kara para aklama organizasyonlarının son yıllarda hızlı bir şekilde büyüdüğünü ve neredeyse küresel bir boyut kazandığını belirtiyor.

Bu ağların, uluslararası finansal sistemin açıklarından faydalanarak büyük miktarlarda yasa dışı fonu akladıkları aktarılıyor.

FinCEN tarafından yapılan açıklamada, söz konusu ağların yalnızca kendi ülkeleriyle sınırlı kalmadığı, Asya’dan Latin Amerika’ya, Avrupa’dan Kuzey Amerika’ya kadar uzanan bir etki alanı oluşturduğu vurgulandı.

Özellikle Meksika merkezli uyuşturucu kartelleriyle kurulan bu işbirliği, ABD açısından doğrudan ulusal güvenlik tehdidi olarak değerlendiriliyor.

Finansal Kurumların İçine Sızma Tehlikesi

Raporda dikkat çekilen bir diğer kritik nokta, Çinli ağların çeşitli yöntemler kullanarak finansal kurumların içerisine sızabilme ihtimali.

Açıklamaya göre, bu yapıların bankalarda veya finansal kuruluşlarda çalışan kişileri rüşvet, tehdit ya da vaatlerle kendi çıkarlarına alet edebildikleri belirtiliyor.

Bu durum, sadece kara para aklama faaliyetlerinin kolaylaşmasına değil, aynı zamanda uluslararası finans sisteminin güvenilirliğinin zedelenmesine de yol açıyor.

Uzmanlara göre, sistem içindeki küçük bir açığın dahi organize suç örgütleri tarafından kullanılması, milyarlarca dolarlık yasa dışı gelirlerin izini kaybettirebiliyor.

Gayrimenkul Alımları ve Yasa Dışı Fonlar

FinCEN’in raporunda öne çıkan başlıklardan biri de gayrimenkul piyasası oldu. Çinli kara para aklama ağlarının, suçtan elde edilen fonlarla gayrimenkul alımlarını kolaylaştırdığı ve bu alanda sahte belgeler, aracılar ya da paravan şirketler kullanabildiği ifade edildi.

Özellikle ABD’nin büyük şehirlerinde değerli gayrimenkullerin bu yöntemle satın alındığı, böylece suç gelirlerinin hem sisteme entegre edildiği hem de yasal görünüme kavuşturulduğu kaydedildi.

Uzmanlar, bu durumun gayrimenkul piyasasında fiyatların yapay şekilde yükselmesine de yol açtığını ve masum yatırımcıların da dolaylı olarak etkilenebildiğini söylüyor.

Fentanil ve İnsan Kaçakçılığına Bağlantı

Açıklamada görüşlerine yer verilen Terörizm ve Mali İstihbarattan Sorumlu Hazine Müsteşarı John Hurley, Çin pasaportuna sahip kişilerle bağlantılı kara para aklama ağlarının Meksika kartelleriyle birlikte çalıştığını ifade etti.

Hurley’e göre, bu işbirliği Amerikalıların ölümüne neden olan fentanil krizinin büyümesine doğrudan katkı sağlıyor.

ABD’de her yıl on binlerce kişinin hayatını kaybetmesine neden olan fentanil, düşük maliyetli üretimi ve yüksek kâr potansiyeli nedeniyle kartellerin en önemli gelir kaynağı haline gelmiş durumda.

Hurley, bu uyuşturucunun ABD’ye sokulmasında kullanılan finansal altyapının önemli bir kısmının Çinli ağlar tarafından yönetildiğini belirtti.

Bunun yanı sıra, söz konusu ağların insan kaçakçılığı faaliyetlerinde de rol aldığına dikkat çekildi. Kaçak göçmenlerden elde edilen yasa dışı gelirler, yine aynı kanallar üzerinden aklanıyor ve bu durum suç ekonomisinin daha da güçlenmesine yol açıyor.

ABD’nin Kararlılığı

Hurley, ABD hükümetinin bu faaliyetlere kayıtsız kalmayacağını vurguladı. “Kötü niyetli aktörlerin finansal sistem aracılığıyla yasa dışı gelirlerini aklamasına seyirci kalmayacağız” diyen Hurley, yayımlanan belgelerin finansal kuruluşlara rehberlik etmesi amacıyla hazırlandığını ifade etti.

Amaç, bankalar ve diğer finansal kurumların yasa dışı faaliyetleri daha iyi tespit edebilmesini sağlamak. Böylece, şüpheli para transferlerinin, paravan şirket faaliyetlerinin ve olağan dışı gayrimenkul işlemlerinin daha hızlı fark edilmesi hedefleniyor.

Küresel ve Yaygın Bir Yapı

FinCEN Direktörü Andrea Gacki ise yaptığı değerlendirmede, Çinli kara para aklama ağlarının küresel ölçekte yaygın bir yapıya sahip olduğuna dikkat çekti.

Gacki, “Bu ağlar yalnızca bir bölgeyle sınırlı değil, dünyanın birçok ülkesinde faaliyet gösteriyor. Onları ortadan kaldırmak için uluslararası işbirliği şart” ifadelerini kullandı.

ABD’nin bu konuda diğer ülkelerle ortak hareket etmeye hazır olduğunu belirten Gacki, özellikle finansal istihbarat paylaşımının önemine vurgu yaptı.

Ona göre, tek bir ülkenin çabası bu ağları etkisiz hale getirmeye yetmeyecek; koordineli ve çok taraflı bir yaklaşım gerekecek.

Uzmanların Yorumu

Finansal suçlar üzerine çalışan uzmanlar da ABD’nin uyarısının önemine dikkat çekiyor. Onlara göre, Çinli kara para aklama ağlarının en önemli avantajı, teknolojiyi etkin şekilde kullanmaları.

Kripto paralar, dijital ödeme yöntemleri ve uluslararası havale sistemleri aracılığıyla fonların takibi zorlaştırılıyor.

Ayrıca, bu ağların son derece esnek ve hücresel bir yapılanmaya sahip olduğu, yani bir grubun çökertilmesinin tüm ağı durdurmaya yetmediği ifade ediliyor. Dolayısıyla uzun vadeli, çok katmanlı stratejiler geliştirilmesi gerektiği belirtiliyor.

ABD Hazine Bakanlığı’nın yayımladığı rapor, yalnızca Amerika için değil, küresel finansal sistem için de önemli bir uyarı niteliğinde.

Çinli kara para aklama ağlarının Meksika kartelleriyle işbirliği yapması, uyuşturucu krizinden insan kaçakçılığına kadar birçok yasa dışı faaliyeti daha da güçlendiriyor.

Uzmanlar, finansal kurumların şüpheli işlemleri tespit etme konusunda daha dikkatli olmaları gerektiğini ve uluslararası işbirliğinin önemini vurguluyor.

ABD ise bu alanda kararlı olduğunu ortaya koymuş durumda: Hem kendi vatandaşlarını korumak hem de küresel finansal sistemin güvenliğini sağlamak için bu ağların üzerine gitmeye devam edecek.